2011年1月23日

2011年自分戦略

(1)クレジットカード
【2010年】
  • サービス改悪がないか動向の把握に努める。
    →ポケットカードがポイントプログラムを改悪。

    [ポケットカードがポイントプログラムを改悪 - Skygear]
    http://skygear.blogspot.com/2010/12/blog-post.html
【2011年予定】
  • メインカードとしてSBIカード (MasterCard) への切換えを検討する。
    (ICチップが付いていないカードなので、ICチップが付くまで動向の把握に努める)
  • 使用中のクレジットカードにサービス改悪がないか、動向の把握に努める。

(2)ポイント・電子マネー
【2010年】
  • 楽天の傘下となったEdyについて動向を調査する。
    →ゆうちょ銀行キャッシュカードとEdyの提携が無くなった。
  • ポイントサービスの連携を試行。
    →設計通りの機能することを確認、問題なし。

    [ポイントサービスの連携試行結果 - Skygear]
    http://skygear.blogspot.com/2010/05/blog-post_23.html
【2011年予定】
  • ポイントサービスの改善や改悪、廃止が発生していないか動向の把握に努める。

(3)金融取引
【2010年】
  • FX口座を3口座体制 (取引用、スワップポイント用、両替用) にする。
    →完了。
  • 非常用資金の充填と整理をL4・L5キャッシュまで進める。
    →完了。
【2011年予定】
  • 証券口座の有効性を比較し、一部口座の解約を検討する。
    (メイン口座へは資金集約済み)
  • 非常用資金の集約と整理による管理効率向上を検討する。

(4)銀行・信金
【2010年】
  • 資産管理5ヶ年計画の第3期を実施し整理を60%まで完了させる。
    →完了。
  • 両親の資産を第二地銀の1行からオリックス信託銀行に移動させる。
    →完了。
  • ゆうちょ銀行のキャッシュカードをゆうちょ銀行ICカードに交換することを検討する。
    →Edy搭載タイプが無くなったため、当面は交換しないことに決定。
  • 利用している銀行、信用金庫の経営状況について動向の把握に努める。
    →両親が使用している第二地銀が他行と経営統合予定。
    →あおぞら銀行と新生銀行の合併が破談、そのためメインバンクを切換え。

    [メインバンクとしての新生銀行の利用を終了 - Skygear]
    http://skygear.blogspot.com/2010/11/blog-post.html
【2011年予定】
  • 資産管理5ヶ年計画の第4期を実施し整理を80%まで完了する。
  • サービスレベルが低下し、経営に不安のある第二地銀の両親の口座解約を検討する。
  • 父名義の国債満期に伴い、新規の国債購入について検討する。
  • 利用している銀行、信用金庫の経営状況について動向の把握に努める。

(5)公共・行政
【2010年】
  • 実家にナンバーディスプレイを導入しセキュリティを強化する。
    →完了。
  • [New!] 家庭用火災報知器の設置。
    →全て完了。
  • [New!] 地上デジタルテレビ放送の対応。
    →全て完了。
【2011年予定】
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(6)集荷・配達
【2010年】
  • JPエクスプレスの動向について経過観察する。
    →JPエクスプレスは解散になり宅配事業はゆうパックへ統合。
    しかし、統合当初からつまずく。
【2011年予定】
  • ゆうパックの動向について経過観察する。

(7)保険・年金
【2010年】
  • 父の保険の特約を解約する。
    →完了。
  • 火災保険について見直しを図る。
    →旧契約の1つが満了、別会社と新規契約を結ぶ。
  • 父の公的年金繰り下げ受給と受給時期を決定する第三回目の試算を行う。
    →完了、2011年上期に受給手続きを行う方針に決定。
【2011年予定】
  • 父の公的年金繰り下げ受給手続きを行う。


「一年の計は、元旦にあり」と故事にあるように、1月は自分戦略を考える最適な月です。
一年間、頑張っていきましょう。

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