2012年1月22日

2012年自分戦略

(1)クレジットカード
【2011年】
  • メインカードとしてSBIカード (MasterCard) への切換えを検討する。
    (ICチップが付いていないカードなので、ICチップが付くまで動向の把握に努める)
    →ICチップが付かないままだったため、契約せず。
  • 使用中のクレジットカードにサービス改悪がないか、動向の把握に努める。
    →現在のところ、サービス改悪なし。各社とも業績は問題なし。
【2012年予定】
  • アメリカン・エキスプレス (AMEX) カードの契約を検討する。
  • メインカードとしてSBIカード (MasterCard) への切換えを検討する。
    (ICチップが付いていないカードなので、ICチップが付くまで動向の把握に努める)
  • 使用中のクレジットカードにサービス改悪がないか、動向の把握に努める。

(2)ポイント・電子マネー
【2011年】
  • ポイントサービスの改善や改悪、廃止が発生していないか動向の把握に努める。
    →三井住友銀行のポイントが他のポイントに移行できなくなった。
【2012年予定】
  • マイルが蓄積できるよう、マイレージサービス加入を検討する。
  • ポイントサービスの改善や改悪、廃止が発生していないか動向の把握に努める。

(3)金融取引
【2011年】
  • 証券口座の有効性を比較し、一部口座の解約を検討する。
    →マネックス証券の口座を解約し2口座体制に移行。完了。
  • 非常用資金の集約と整理による管理効率向上を検討する。
  • →仕事の都合により新規に口座を開かざるを得ない結果になり、未実施。
【2012年予定】
  • 外貨受け渡し (デリバリー) と外貨両替 (コンバージョン) 用のFX口座とスワップポイント用のFX口座を残し、取引用のFX口座を解約する。
    (2011年8月より規制によってレバレッジが25倍まで引き下げられたため、為替取引から撤退)
  • 非常用資金の集約と整理による管理効率向上を検討する。

(4)銀行・信金
【2011年】
  • 資産管理5ヶ年計画の第4期を実施し整理を80%まで完了する。
    →完了。
  • サービスレベルが低下し、経営に不安のある第二地銀の両親の口座解約を検討する。
    →完了。
  • 父名義の国債満期に伴い、新規の国債購入について検討する。
    →金利低下に伴い、国債購入を延期。
  • 利用している銀行、信用金庫の経営状況について動向の把握に努める。
    →震災の影響もあり、経営状況は悪化。継続して経営状況の動向の把握に努める。
【2012年予定】
  • 資産管理5ヶ年計画の第5期を実施し整理を完了する。
  • 父名義での新規の国債購入について検討する。
  • 利用している銀行、信用金庫の経営状況について動向の把握に努める。

(5)公共・行政
【2011年】
    【2012年予定】
    • パスポート (旅券) を取得する。
    • 電話加入権休止の更新手続きを行う。


    (6)集荷・配達
    【2011年】
    • ゆうパックの動向について経過観察する。
      →ペリカン便だった配送が全て、統合後のゆうパック名義に切り替わった。
      アカウントを含めてサービスはペリカン便 (旧JPエクスプレス) のものが継承されたため、今のところ問題なし。
    【2012年予定】
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    (7)保険・年金
    【2011年】
    • 父の公的年金繰り下げ受給手続きを行う。
      →完了。
    • [New!] 母の厚生年金比例分の受給手続きを行う。
      →完了。
    【2012年予定】
    • 母の企業年金受給手続きを行う。
    • 一部の火災保険を見直し、満期解約する。

    (8)その他
    【2011年】
    • [New!] 勤め先の福利厚生を再確認・整理。
      →完了。新たにガソリンが若干安く入手できることがわかった。
      (自動車を所有していないので、自動車を借りたときしか使わないが)
    【2012年予定】
    • 2010年10月 - 2011年3月の期間に受けた精神的ダメージが大きいため、精神的ダメージからの回復と精神構造の強化をはかる。


    1月は自分戦略を考える最適な月です。
    今年も一年間、頑張っていきましょう。

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