【2011年】
- メインカードとしてSBIカード (MasterCard) への切換えを検討する。
(ICチップが付いていないカードなので、ICチップが付くまで動向の把握に努める)
→ICチップが付かないままだったため、契約せず。 -
使用中のクレジットカードにサービス改悪がないか、動向の把握に努める。
→現在のところ、サービス改悪なし。各社とも業績は問題なし。
- アメリカン・エキスプレス (AMEX) カードの契約を検討する。
- メインカードとしてSBIカード (MasterCard) への切換えを検討する。
(ICチップが付いていないカードなので、ICチップが付くまで動向の把握に努める) - 使用中のクレジットカードにサービス改悪がないか、動向の把握に努める。
(2)ポイント・電子マネー
【2011年】
- ポイントサービスの改善や改悪、廃止が発生していないか動向の把握に努める。
→三井住友銀行のポイントが他のポイントに移行できなくなった。
- マイルが蓄積できるよう、マイレージサービス加入を検討する。
- ポイントサービスの改善や改悪、廃止が発生していないか動向の把握に努める。
(3)金融取引
【2011年】
- 証券口座の有効性を比較し、一部口座の解約を検討する。
→マネックス証券の口座を解約し2口座体制に移行。完了。 - 非常用資金の集約と整理による管理効率向上を検討する。
- →仕事の都合により新規に口座を開かざるを得ない結果になり、未実施。
- 外貨受け渡し (デリバリー) と外貨両替 (コンバージョン) 用のFX口座とスワップポイント用のFX口座を残し、取引用のFX口座を解約する。
(2011年8月より規制によってレバレッジが25倍まで引き下げられたため、為替取引から撤退) - 非常用資金の集約と整理による管理効率向上を検討する。
(4)銀行・信金
【2011年】
- 資産管理5ヶ年計画の第4期を実施し整理を80%まで完了する。
→完了。 - サービスレベルが低下し、経営に不安のある第二地銀の両親の口座解約を検討する。
→完了。 - 父名義の国債満期に伴い、新規の国債購入について検討する。
→金利低下に伴い、国債購入を延期。
- 利用している銀行、信用金庫の経営状況について動向の把握に努める。
→震災の影響もあり、経営状況は悪化。継続して経営状況の動向の把握に努める。
- 資産管理5ヶ年計画の第5期を実施し整理を完了する。
- 父名義での新規の国債購入について検討する。
- 利用している銀行、信用金庫の経営状況について動向の把握に努める。
(5)公共・行政
【2011年】
- [New!] 電報申込みを行えるようにNTT東日本へサービス申込み。
→完了。
[D-MAIL - NTT東日本]
http://www.ntt-east.co.jp/dmail/
- パスポート (旅券) を取得する。
- 電話加入権休止の更新手続きを行う。
(6)集荷・配達
【2011年】
- ゆうパックの動向について経過観察する。
→ペリカン便だった配送が全て、統合後のゆうパック名義に切り替わった。
アカウントを含めてサービスはペリカン便 (旧JPエクスプレス) のものが継承されたため、今のところ問題なし。
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(7)保険・年金
【2011年】
- 父の公的年金繰り下げ受給手続きを行う。
→完了。 - [New!] 母の厚生年金比例分の受給手続きを行う。
→完了。
- 母の企業年金受給手続きを行う。
- 一部の火災保険を見直し、満期解約する。
(8)その他
【2011年】
- [New!] 勤め先の福利厚生を再確認・整理。
→完了。新たにガソリンが若干安く入手できることがわかった。
(自動車を所有していないので、自動車を借りたときしか使わないが)
- 2010年10月 - 2011年3月の期間に受けた精神的ダメージが大きいため、精神的ダメージからの回復と精神構造の強化をはかる。
1月は自分戦略を考える最適な月です。
今年も一年間、頑張っていきましょう。
